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[ 2017/05/30 21:48 | ]
投資信託のしくみ
投資信託のしくみを一言でまとめるならば、
みんなでお金を出し合って「分散投資」するしくみ
といったところでしょうか。
 
投資信託は、「ファンド」とも呼ばれています。
「ファンド」は大勢の人がお金を出し合ってつくる「基金」という意味です。
投資信託もファンドの一種で、たくさんの投資家の資金を集めて大きな基金をつくり、資産運用の専門家が多数の株式や債券などに分散投資して、その収益を投資家に還元するしくみです。
投資家の立場から見ると、
 
少ないお金で多数の有望会社の株式などが買える
どの会社の株式をいつ買うかなどの運用は専門家がやってくれる
 
というメリットがあります。
 
投資信託は、銀行預金のように元本や一定の利息が保証されているわけではありません。
運用による収益や損失は一定の経費を差し引いたあと、すべて投資家に還元されます。
投資家が受け取る収益は組み入れた株式などの値動き次第で変動し、元本割れになることもあります。
例えれば、銀行預金は、リスクを銀行が取る代わりに、リターンも(一定の利息だけ預金者に戻して)銀行が受け取るのに対し、投資信託は、リスクを投資家が取る代わりに、リターンも(一定の経費を払ったあと)投資家が受け取る仕組みということです。


 
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[ 2012/04/03 22:16 | 投資 ]
REIT(不動産投資信託)のメリット
 REIT(不動産投資信託)は、運用収益の安定的分配が期待できる金融商品です。
不動産の運用収益を投資家に分配するしくみになっています。
不動産は、適切に管理運営されているものであれば、賃料収入は比較的安定していると期待してもいいでしょう。
短期的なキャピタルゲインを狙うようなタイプの金融商品ではなく、中長期的な投資に向いた金融商品であるのではないでしょうか。
また、REIT(不動産投資信託)は、定められた一定の要件を満たすことで、法人税が実質的に非課税になり、また収益のほとんどが分配にまわされるという特徴をもっていますので、相対的に高い配当利回りが期待できる金融商品ではないでしょうか。
個人では投資することができないような物件の不動産投資が少額でできるのもREITの魅力です。
しかも物件が分散されているのも魅力です。
 
J-REIT投資

[ 2011/06/11 23:43 | 投資 ]
金融市場は効率的です
 これは、「株価は全ての情報を織り込んだ適正な価格である」という効率的市場仮説にもとづいた考え方です。
投資に関する情報は今日、だれでも容易に入手可能(特に大企業に関して)なため、差別化が難しく、長期にわたって優れた運用成績を維持し続けるのは難しくなります。
比較的まだ効率的ではない市場(例えば新興国市場、小型株市場)もありますが、そのような市場への投資には、調査費用などで更に高いコストがかかる傾向があります。
当然、長期間にわたって市場平均より高い運用収益を勝ち取っているアクティブ・ファンドもあります。
ただこのようなケースはごく例外的なものです。
現在優秀な成績をおさめているファンドがしばらくするとごく平均的な成績のファンドになってしまうことはよくあります。
長期間での運用実績を比較すると、ごく一般的なインデックス・ファンドがそのカテゴリーにおける多くのアクティブ・ファンドの運用収益を上回っているという米国での調査結果もあります。


 

[ 2011/03/24 23:16 | 投資 ]
赤字国債
 赤字国債とは、国の一般会計予算のうち、毎年度固定的に使う経常経費の歳入不足を補うために発行する国債のことです。
特例国債とも呼ばれ、国の借金を意味します。
発行には特別立法が必要です。
 
 

[ 2010/03/10 23:37 | 投資 ]
バイオ燃料
バイオ燃料とは、植物の持つエネルギーを利用した燃料のことです。
植物は、二酸化炭素を吸収して成長するため、CO2の料が結果的に相殺される環境配慮型エネルギーとして注目されています。




[ 2010/01/12 23:47 | 投資 ]



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